• Мы открыты: Пон. - Пят. 9.00 - 19.00

Страхование дебиторской задолженности

Финансовая безопасность вашего бизнеса

Страхование дебиторской задолженности

Используйте страхование дебиторской задолженности для минимизации финансовых рисков

Страхование дебиторской задолженности – это вид страхования, который позволяет компаниям защитить себя от риска невыплаты задолженности со стороны их дебиторов. Программа страхования предоставляет защиту от финансовых потерь, возникающих в результате невыплаты сумм, которые должны быть уплачены компании клиентами, покупателями или дебиторами в течение определенного периода времени.

  • Защита вашего бизнеса от неплатежей;
  • Своевременное обеспечение компании оценочной информацией о контрагентах;
  • Катализатор продаж и безопасный выход на новые рынки сбыта.

Получите расчет

Заполнив параметры запроса

    Я ознакомлен с пользовательским соглашением и согласен на обработку персональных данных

    ОПИСАНИЕ СТРАХОВОЙ ПРОГРАММЫ

    Использование инструментов страхования позволяет:

    • Защитить активы и прибыль компании;
    • Безопасно увеличивать объёмы продаж и выходить на новые рынки;
    • Улучшить конкурентные позиции, путем предоставления покупателям более выгодных условий поставки;
    • Получить доступ к финансированию / факторингу;
    • Получить дополнительную независимую внешнюю экспертизу о финансовом состоянии портфеля дебиторов.

    Страхование дебиторской задолженности обеспечивает не только финансовую безопасность, но и способствует сохранению хороших деловых отношений с партнерами.

    Путем перекладывания рисков на страховую компанию, предприятия гарантируют себе возможность получения возмещения в случае дефолта или несоблюдения обязательств их контрагентами. Это позволяет сохранить оборотные средства, поддерживать платежеспособность и развивать бизнес без лишних финансовых рисков.

    Страхование дебиторской задолженности предлагает:

    1. Защитить вашу компанию от риска неоплаты задолженности контрагентом вследствие:

    • Наступления несостоятельности (банкротства) покупателя (Контрагента);
    • Длительной просрочки платежа со стороны покупателя (Контрагента);
    • Политических событий, при экспортных операциях;
    • Компенсировать юридические расходы на урегулирование просроченной задолженности.

    2. Компенсировать вашей компании задолженность контрагента за:

    • Поставленную продукцию;
    • Оказанные услуги и выполненные работы;
    • Выплаченные авансовые платежи.

    3 простых шага для оформления договора

    01
    Запрос
    Подберем для вас оптимальную программу
    02
    Тендер
    Согласуем лучший тариф
    03
    Получение документов
    Доставим оригиналы на подпись

    Часто задаваемые вопросы по программе: страхование дебиторской задолженности

    Как получить коммерческое предложение ?

    Чтобы получить ориентировочную вилку стоимости полиса Вам достаточно заполнить форму заявки на нашем сайте.

    Для получения индивидуального коммерческого предложения потребуется заполнить форму заявления. Качество и полнота предоставленной информации от страхователя повышают точность оценки страхового риска и приводят к снижению тарифной ставки.

    Порядок оформления договора страхования:
    Подготовка коммерческого предложения
      • Предоставьте вводные данные, чтобы наши специалисты могли вас проконсультировать по требуемым опциям в договоре страхования и его стоимости;
      • Подскажем, какие нужно направить самые основные документы и составим техническое задание;
      • Свяжемся с андеррайтерами страховых компаний и согласуем оптимальные условия;
    Оформление договора
      • Проведем анализ предложений и составим для вас единую таблицу для сравнения;
      • В зависимости от вашего выбора Страховщика, оформляем документы и направляем вам на согласование;
      • Договор страхования заключается напрямую между вашей компанией и страховой;
    Сопровождение договора
      • На протяжении всего срока действия договора бесплатно консультируем по всем вопросам и помогаем в урегулировании страховых случаев.

    Каким образом определить страховую сумму для договора ?

    Сумма страхового покрытия определяется на основе анализа финансового состояния каждого контрагента-дебитора и оценки вероятности погашения долга. Страховая компания проводит анализ финансовых показателей дебиторов, оценивает их кредитную историю и принимает решение о величине страховой суммы. Обычно страховая сумма составляет определенный процент от суммы долга, например, 70-90%. В случае, если долг не погашается в срок, страховая компания выплачивает возмещение в размере страховой суммы.

    Наши специалисты всегда будут рады ответить на все Ваши вопросы, помогут правильно заполнить заявление и подобрать наиболее подходящую программу страхования для вашего индивидуального запроса.

    Какие документы могут потребоваться для подготовки предложения ?

    Для согласования условий договора страхования могут потребоваться следующие документы:
    • Заявление на страхование.

    Дополнительно могут быть запрошены следующие документы:

    • Копия договора с контрагентом.
    • Документы, подтверждающие передачу товаров или услуг (накладные, акты выполненных работ и т. д.).
    • Документы, подтверждающие оплату товаров или услуг (платежные поручения, чеки и т. д.).
    • Бухгалтерская отчетность контрагентов за последние несколько лет.
    • Кредитный договор с банком или другим кредитором.
    • Документы, подтверждающие наличие обеспечения (залога, поручительства и т. д.).

    На что обратить внимание при оформлении договора ?

    При оформлении договора страхования дебиторской задолженности необходимо обратить внимание на следующие моменты:

    – Размер страховой суммы: страховая сумма должна быть достаточной для покрытия убытков в случае непогашения долга.
    – Срок страхования: срок страхования должен быть достаточным для погашения долга и получения страхового возмещения.
    – Условия выплаты страхового возмещения: условия выплаты должны быть четко прописаны в договоре и соответствовать законодательству.
    – Ограничения на выплату возмещения: в договоре могут быть предусмотрены ограничения на выплату возмещения, например, в случае мошенничества.
    – Ответственность сторон: договор должен содержать положения об ответственности сторон за нарушение условий договора.

    Влияет ли наличие франшизы на размер страхового возмещения ?

    Да, наличие франшизы влияет на размер страхового возмещения и стоимость договора страхования. Если в договоре предусмотрена франшиза, то страхователь получит возмещение за вычетом суммы франшизы. Например, если сумма франшизы составляет 10%, то при возмещении в размере 1 000 000 рублей страхователь получит выплату в размере 900 000 рублей. Установленная франшиза влияет на снижение стоимости договора страхования, но также снижает размер возможного возмещения в случае наступления страхового случая.

    Существуют ли какие-либо ограничения на получение договора страхования ?

    Да, существуют ограничения по согласованию договора страхования дебиторской задолженности. Страховая компания может отказать в принятие на страхование конкретного дебитора из общего списка, если контрагент является банкротом, имеет плохую кредитную историю или не имеет обеспечения по кредиту. Кроме того, страховая компания может установить лимиты на сумму страхового возмещения или потребовать дополнительного обеспечения.

    Какие действия необходимо предпринять в случае невыплаты задолженности контрагентом ?

    В период действия договора страхования, в случае невыплаты долга контрагентом, обычно рекомендуется следовать определенной процедуре:
    — Сообщить об этом страховой компании в установленные сроки.
    — Предоставить необходимую документацию (например, договоры и счета) для подтверждения невыплаты.
    — Следовать инструкциям страховой компании для получения страховой выплаты.

    Сервис, который получает клиент обратившись к нам:

      • Оптимальная стоимость страховых программ, корпоративные скидки;
      • Наш большой и подкрепленный практикой опыт работы на локальном рынке страхования;
      • Проведение тендера по выбору страховщика, включая формирование Технического Задания, а также детальный анализ ценовых и неценовых параметров предложений;

      • Контроль за тем, чтобы все договоренности, достигнутые в ходе тендера, были отражены в документах;
      • Консультации по различным вопросам, относящимся к страхованию, которые могут возникать у нашего клиента;
      • Дальнейшее сопровождение договора, в т.ч. консультация в спорных вопросах и нестандартных ситуациях если такие возникнут.

    Личный страховой консультант

    Вам будет назначен специальный консультант, который будет курировать все ваши потребонсти в период всего действия страхового полиса

    Личный консультант Вам поможет:

    1. Согласует индивидуальные условия с Андеррайтерами страховых компаний;
    2. Организует внутренний тендер и предоставит подробный анализ;
    3. Направит все предложения в одном документе;
    4. Подскажет специализированного Страховщика для вашего запроса;
    5. При страховом случае окажет консультационную поддержку.

    Партнеры

    Нашими партнерами являются ТОП-20 страховых компаний российского рынка.